Simulação de Investimento: MXRF11 x HGLG11

No mundo dos investimentos, a diversificação é uma palavra de ordem. Contudo, fundos imobiliários é um dos tipos de investimento que está ganhando a atenção dos investidores brasileiros.

Neste artigo, vamos explorar uma simulação de investimento: MXRF11 x HGLG11, realizada por Diego Américo.

Durante um período de 10 anos, ele comparou o desempenho de dois tipos distintos de fundos imobiliários, demonstrando a importância de diversificar sua carteira e não se deixar levar apenas pelos altos dividendos.

Se você é um investidor iniciante ou mesmo alguém que já possui certa experiência no mercado, provavelmente já ouviu falar sobre a importância dos dividendos.

No entanto, o vídeo de Diego Américo nos mostra que focar exclusivamente neste fator pode não ser a melhor estratégia.

Ao comparar o fundo de papel MXRF11 com o fundo de tijolo HGLG11, ele revela insights valiosos sobre como diferentes estratégias de reinvestimento podem impactar significativamente o patrimônio acumulado ao longo do tempo.

Quer saber qual fundo rendeu mais e por quê? Então continue lendo e descubra como esta análise pode transformar sua abordagem aos investimentos.

Simulação de Investimento do MXRF11 x HGLG11

Comparação dos Fundos Imobiliários

A simulação de investimento: MXRF11 x HGLG11 envolveu um investimento inicial de R$1.000 e aportes mensais de R$500, começando em 15 de julho de 2014 e terminando em 15 de julho de 2024. Diego Américo analisou dois cenários diferentes: um com reinvestimento dos dividendos e outro sem.

MXRF11: Fundo de Papel

O MXRF11 é um fundo imobiliário de papel, que tem uma taxa de dividend yield alta e é bem conhecido por esse motivo. Com reinvestimento dos dividendos, o MXRF11 acumulou um patrimônio de R$141.000 ao longo dos 10 anos. Sem reinvestir os dividendos, o valor aproximado foi mais de  R$72.000.

Essa diferença de R$69.000 evidencia a importância de reinvestir os dividendos para maximizar o retorno do investimento.

O MXRF11, com um dividend yield médio anual de 12,44%, atrai muitos investidores, especialmente os iniciantes que buscam rendimentos imediatos.

HGLG11: Fundo de Tijolo

Por outro lado, o HGLG11 é um fundo de tijolo que investe em galpões logísticos. Com reinvestimento dos dividendos, o HGLG11 alcançou um patrimônio de R$150.000. Sem o reinvestimento, o valor final foi de R$86.000.

Apesar de pagar dividendos menores em comparação com o MXRF11, o HGLG11 conseguiu um desempenho superior graças ao reajuste anual dos aluguéis pela inflação.

Este fundo de tijolo tem um dividend yield médio anual de 8,11%, mas seus aluguéis reajustados pelo IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) contribuem para um crescimento mais consistente do patrimônio.

Análise dos Resultados

A simulação de investimento: MXRF11 x HGLG11 demonstra claramente a vantagem do reinvestimento dos dividendos. No caso do MXRF11, o patrimônio final foi quase o dobro quando os dividendos foram reinvestidos.

Para o HGLG11, o patrimônio foi significativamente maior com o reinvestimento, evidenciando a importância dessa prática para o crescimento a longo prazo.

Além disso, a comparação entre os dois fundos mostra que os fundos de tijolo, como o HGLG11, podem oferecer uma melhor valorização do patrimônio no longo prazo, apesar de pagarem dividendos menores.

Isso se deve ao fato de que seus aluguéis são ajustados pela inflação, garantindo uma valorização mais estável e robusta ao longo do tempo.

Importância da Diversificação

Diego Américo conclui que, embora o MXRF11 ofereça dividendos mais altos, o HGLG11 obteve um patrimônio final superior devido aos reajustes anuais pela inflação.

Esta análise destaca a importância de diversificar entre diferentes tipos de fundos imobiliários. Confiar apenas em altos dividendos pode ser uma estratégia arriscada, pois não considera outros fatores críticos para o crescimento do patrimônio.

Diversificar sua carteira, incluindo tanto fundos de papel quanto fundos de tijolo, pode ajudar a equilibrar o risco e maximizar os retornos.

Contudo, essa abordagem oferece uma proteção adicional contra a volatilidade do mercado e as variações na taxa de inflação.

Além disso, caso tenha ficado com alguma dúvida, assista ao vídeo abaixo para entender melhor a explicação.

Conclusão

Portanto, a simulação de investimento: MXRF11 x HGLG11 nos ensina valiosas lições sobre a importância do reinvestimento dos dividendos e a diversificação da carteira.

Enquanto o MXRF11 atrai investidores com seus altos dividendos, o HGLG11 mostra que um crescimento mais estável do patrimônio pode ser alcançado através de fundos de tijolo, que se beneficiam dos reajustes pela inflação.

Para investidores, especialmente iniciantes, é crucial olhar além dos dividendos e considerar uma estratégia diversificada que inclua diferentes tipos de fundos imobiliários. Esse é um dos fatores que os iniciantes olham quando vão investir, mas não é ideal olhar só para dividendos.

Afinal, eu te pergunto, você está pronto para começar investir? Reavalie sua estratégia e considere a sabedoria compartilhada por Diego Américo para tomar decisões mais informadas e lucrativas.